חינוך פיננסי

אורלי  רדליך
ע"י אורלי רדליך | 04 בנוב' 2012
| 0 תגובות

סיכום:

העצמה אישית וכלכלית של משפחות ועסקים קטנים.
השירות מיועד לכלל הציבור- בודדים, זוגות צעירים, משפחות, גמלאים, רוכשי דירות, עובדים בארגונים, ובעלי עסק קטן ו/או משפחתי.
המטרה- לאפשר לכל פונה להכיר את אורח חייו והתנהלותו הכלכלית, להגביר את מודעותו להיבטים השונים של ניהול תקציב משפחתי ולהקנות לו מגוון כלים ישומיים לאורח חיים מאוזן ומיטבי.

הליווי נעשה במספר תחומים, בהתאם לצרכים: יעוץ אישי לכלכלת המשפחה, יעוץ משכנתא, יעוץ לקראת רכישת דירה, יעוץ לבחינת הזדמנויות פיננסיות (החזרי מס, איתור כספים, הגדלת הכנסה, השקעות), הרצאות וסדנאות בתחום התקציב המשפחתי וחינוך פיננסי, יעוץ כלכלי לעובדים בארגונים, ויעוץ להתנהלות כלכלית של בעלי עסקים קטנים ומשפחתיים.

הפעילות מתמקדת בכמה תחומים:

יעוץ אישי- ליווי כלכלי של משפחות, הכולל בניית תקציב משפחתי, דוח אובליגו, ריכוז נכסים פיננסיים, תכניות לעתיד, ומתן הדרכה אישית בתחומי כלכלת המשפחה.

יעוץ בארגונים- ליווי כלכלי של עובדים בתוך ארגון, בתהליך של חצי שנה, הכולל היבטים של התנהלות כלכלית, כיסוי חובות והדרכה פיננסית.

חינוך והסברה- פעילויות כגון הרצאות לציבור הרחב, סדנאות לזוגות, וסדנאות בארגונים. בין הנושאים הנלמדים- התנהלות כלכלית מאוזנת, חינוך פיננסי לילדים ונוער, שיקולי דיור ומשכנתא, זוגיות וכסף, ועוד.

יעוץ משכנתא- ליווי ברכישת דירה הכולל הדרכה אישית מעמיקה בנושאי משכנתא, ריביות ומסלולים.

אתר אינטרנט- אתר עסקי חדש, הכולל בין היתר גם מאגר מידע בתחומי כלכלת המשפחה, סרטוני הדרכה להתנהלות כלכלית נכונה, פינת טיפים, פינת יעוץ לציבור הרחב, בחן את עצמך, והכשרות מקצועיות.

תוכנה פיננסית- אנו בתהליך פיתוח של תוכנה פיננסית יחודית לניהול תקציב.

הכשרה מקצועית- פתחנו קורס הכשרה ליועצים כלכליים, בשיתוף עם האוניברסיטה הפתוחה.

אודותיך

שם הארגון: מכון רדליך- יעוץ פיננסי למשפחה עוד ↓↑ הסתר↑ הסתר

אודותיך

שם פרטי

אורלי

שם משפחה

רדליך

אודות הארגון שלך

שם הארגון

מכון רדליך- יעוץ פיננסי למשפחה

תפקידך בארגון

בעלים ושותפה

המידע שתספק כאן ישמש למילוי חלקים שלא מילאת בפרופיל שלך, למשל תחומי עניין, מידע על הארגון וכתובת אתר האינטרנט. פרטי הקשר שלך יישארו חסויים. לחץ כאן, כדי לבטל פעולה זו..

המיזם

הצג↑ הסתר↑ הסתר

שם המיזם

חינוך פיננסי

תיאור המיזם

העצמה אישית וכלכלית של משפחות ועסקים קטנים.
השירות מיועד לכלל הציבור- בודדים, זוגות צעירים, משפחות, גמלאים, רוכשי דירות, עובדים בארגונים, ובעלי עסק קטן ו/או משפחתי.
המטרה- לאפשר לכל פונה להכיר את אורח חייו והתנהלותו הכלכלית, להגביר את מודעותו להיבטים השונים של ניהול תקציב משפחתי ולהקנות לו מגוון כלים ישומיים לאורח חיים מאוזן ומיטבי.
הליווי נעשה במספר תחומים, בהתאם לצרכים: יעוץ אישי לכלכלת המשפחה, יעוץ משכנתא, יעוץ לקראת רכישת דירה, יעוץ לבחינת הזדמנויות פיננסיות (החזרי מס, איתור כספים, הגדלת הכנסה, השקעות), הרצאות וסדנאות בתחום התקציב המשפחתי וחינוך פיננסי, יעוץ כלכלי לעובדים בארגונים, ויעוץ להתנהלות כלכלית של בעלי עסקים קטנים ומשפחתיים.
הפעילות מתמקדת בכמה תחומים:
יעוץ אישי- ליווי כלכלי של משפחות, הכולל בניית תקציב משפחתי, דוח אובליגו, ריכוז נכסים פיננסיים, תכניות לעתיד, ומתן הדרכה אישית בתחומי כלכלת המשפחה.
יעוץ בארגונים- ליווי כלכלי של עובדים בתוך ארגון, בתהליך של חצי שנה, הכולל היבטים של התנהלות כלכלית, כיסוי חובות והדרכה פיננסית.
חינוך והסברה- פעילויות כגון הרצאות לציבור הרחב, סדנאות לזוגות, וסדנאות בארגונים. בין הנושאים הנלמדים- התנהלות כלכלית מאוזנת, חינוך פיננסי לילדים ונוער, שיקולי דיור ומשכנתא, זוגיות וכסף, ועוד.
יעוץ משכנתא- ליווי ברכישת דירה הכולל הדרכה אישית מעמיקה בנושאי משכנתא, ריביות ומסלולים.
אתר אינטרנט- אתר עסקי חדש, הכולל בין היתר גם מאגר מידע בתחומי כלכלת המשפחה, סרטוני הדרכה להתנהלות כלכלית נכונה, פינת טיפים, פינת יעוץ לציבור הרחב, בחן את עצמך, והכשרות מקצועיות.
תוכנה פיננסית- אנו בתהליך פיתוח של תוכנה פיננסית יחודית לניהול תקציב.
הכשרה מקצועית- פתחנו קורס הכשרה ליועצים כלכליים, בשיתוף עם האוניברסיטה הפתוחה.

השלב שבו נמצא הפרויקט שלך

פעיל בין 1 ל-5 שנים

מהי הבעיה שהמיזם שלך מנסה לפתור?

למשפחות בישראל חסרים ידע והבנה כלכלית, והמודעות לצרכנות נבונה וזכויות פיננסיות היא נמוכה.
משפחות רבות לא מצליחות לשמור על התנהלות כלכלית מאוזנת. הן שוקעות במינוס תמידי, "מסתייעות" בהלוואות כדי להתקיים, ולא מצליחות לתכנן את עתידן הפיננסי.
כמו כן, להורים רבים אין כלים להתמודדות על ילדיהם בתחום החינוך הפיננסי.

כיצד המיזם שלך נותן מענה יעיל לבעיה?

הפעילויות המגוונות שלנו נותנות מענה לכלל הקשיים הפיננסיים של משפחות בישראל. באמצעות יעוץ אישי ו/או הרצאות וסדנאות, אנו מתמקדים ב:
-העמקת ההבנה הכלכלית של בודדים, משפחות ובעלי עסקים.
-הגברת המודעות לצרכנות נבונה וזכויות פיננסיות.
-הקניית כלים ישומיים להתנהלות כלכלית מאוזנת.
-הקניית כלים חינוכיים להורים בתחום החינוך הפיננסי.

אם המיזם שלך זכה בפרסים או ציונים לשבח, נשמח אם תציין אותם

המיזם הספציפי הזה לא זכה עד כה בפרסים.
יש לציין, כי זכיתי בעבר בפרס רקנאי צ'ייס למורה היזם, ובפרס ראש הממשלה- בגין הובלת פעילות של העצמה ומנהיגות נוער.

אתר האינטרנט

כתובת דף הפייסבוק

כתובת פרופיל הטוויטר

חדשנות

הצג↑ הסתר↑ הסתר

מה הופך את הרעיון שלך לייחודי (טכנולוגיה חדשנית, מודל פדגוגי, חברתי ו/או עסקי ייחודי וכו'...) - אנא פרט

נושא החינוך הפיננסי הופך כיום לתחום רלבנטי וחיוני, לנוכח המשברים הכלכליים שפוקדים את העולם, ומדוברים אצלנו מאז מחאת האוהלים.
זהו נושא חדשני שמחייב התייחסות רצינית ומקיפה מצד כל הגורמים החינוכיים והפיננסיים בישראל.

רק לאחרונה הוחלט על הקמת מחלקה לחינוך פיננסי במשרד האוצר (אליה שלחנו מידע על פעילותנו), אך פעילות ממשלתית כרוכה בהרבה בירוקרטיה, תקציבים ופוליטיקה, ולכן יש צורך בגורמים פרטיים שיניעו ויזרזו את התהליך.
אני באמת חושבת שזהו המפתח לחברה טובה יותר!!

אם נצליח להעצים את המשפחות בישראל ולהקל על הלחץ הכלכלי שמעיק על התושבים, רק אז נוכל לדבר איתם על ערכים והתנהגות. זה באמת קשה להתייחס לצרכי אחרים כשאתה נמצא במצוקה, ויתירה מכך, הרבה יותר קל לכעוס ולהאשים אחרים בבעיותיך. קשיים כלכליים פוגעים בזוגיות ובחיי המשפחה, פוגעים בתפקוד היומיומי בעבודה ובמוטיבציה לעבוד, וכמובן פוגעים גם בבריאות ובתחושה הכללית של האדם.

כמו כן, קשיים כלכליים מניעים את הציבור לפרוע תכניות חיסכון ופנסיה, ויוצרים בכך מצב בו אין עתודות כספיות למשפחות רבות בישראל. מצב זה יחזור אל כולנו בעשור הקרוב כאשר משפחות רבות יאבקו על קיומם ללא פנסיה.

אי לכך, נושא החינוך הפיננסי הוא נושא השעה, וחובה עלינו לתת עליו את הדעת.

אימפקט

הצג↑ הסתר↑ הסתר

במידה והפרויקט כבר פעיל, מה הערך בתחום החינוך שייצר עד כה?

מאות של משפחות למדו כיצד להתנהל נכון מבחינה כלכלית ויצאו לדרך חדשה עם אופק אופטימי יותר.
עשרות משפחות לקחו משכנתא חסכונית יותר, שהקלה על ההוצאות השוטפות שלהן וגם חסכה להן עד מאות אלפי ש"ח.
עשרות הורים קיבלו כלים לדיאלוג פיננסי נכון עם ילדיהם.
עשרות אנשים פרטיים וגם בעלי עסקים קיבלו הדרכה לאיתור כספים והגדלת הכנסה, וכיום חיים ברווחה כלכלית.

במידה ומדובר במיזם חדש, מה ההערך בתחום החינוך שאתה מצפה שיהיה לפרויקט בשנתיים הבאות?

מי קהל היעד של המיזם? מדוע המיזם חשוב לקהל היעד?

חינוך פיננסי הוא רלבנטי לכל שכבות הגיל של האוכלוסיה- ילדים, נוער, סטודנטים ורווקים, זוגות צעירים, בעלי משפחות ובעלי עסקים.
כולנו צריכים ללמוד יותר על כסף ולדעת איך להתנהל נכון מבחינה כלכלית.

מה ייחשב הצלחה של המיזם? וכיצד תמדוד אותה?

הצלחה נמדדת לאורך זמן בשיפור ההתנהלות הכלכלית של המשפחות.
המדידה מבוצעת באמצעות:
-משוב מילולי.
-מעקב ובקרה פיננסית אחר הגרעון החודשי של כל משפחה.
-צבירת הון באופן אישי ו/או קבלת הון מגורמים שונים.

כיצד ניתן לשכפל את המיזם שלך וליישם אותו במקומות אחרים?

אנחנו כבר מנסים לעשות זאת באמצעות הכשרה של יועצים פיננסיים נוספים, שיעבדו באותה שיטה שכבר צברה הצלחות.
ניתן להעביר קורסים וסדנאות דומות גם במתנ"סים, בתי ספר, מכללות ועוד.

המשכיות

הצג↑ הסתר↑ הסתר

מהם האתגרים שיכולים למנוע מהמיזם שלך להתפתח? אנא פרט

האתגר המרכזי הוא מימון.
-יש להקצות שעות יעוץ רבות לכל משפחה שנמצאת בתהליך.
-יש לארגן מקום מתאים להעברת התכנים.
-חשוב לפתח תוכנה פיננסית ידידותית וקלה לשימוש- הן למשפחות והן ליועצים שמסייעים להן.
-חשוב לרכז את כל הידע הפיננסי באתר אחד, אמין ומהימן.

מהן הפעולות שאתה נוקט כדי לעמוד באתגרים הללו?

כרגע מדובר בעסק פרטי, אותו אני ובעלי ממנים באופן אישי.
רוב הפעילות שלנו נעשית בתמורה לתשלום, אך אנחנו מנסים לשמור על עלויות הוגנות שיהיו ברות השגה למשפחות.
חלק מהפעילות שלנו נעשה בהתנדבות או כתרומה חלקית- לדוגמה: סיוע למשפחות במצוקה כלכלית קשה, הרצאות לקהל עם מגבלות (אגודת החירשים).
אנו מקיימים שיתופי פעולה שונים עם אנשים וארגונים שמוכנים לסייע, על מנת לקדם פעילויות כגון התוכנה הפיננסית.

מספר המתנדבים במיזם

6-10

מספר המועסקים במיזם

1-5

סיפור המיזם

הצג↑ הסתר↑ הסתר

הגענו לחלק האחרון של השאלון. זו ההזדמנות שלך לספר לנו את "סיפור המיזם" בצורה חופשית. מה גרם לך לחשוב על הרעיון, מי עומד מאחוריו, איך הכל התחיל וכל שאר הפרטים האישיים והמעניינים שאתה רוצה לספר לנו

בעלי, גלעד, ואני נשואים פעם שניה. נפגשנו לפני כ-20 שנה, שנינו גרושים וחד הוריים (לי יש ילד אחד מנישואים קודמים ולגלעד 2 בנים). שנינו ויתרנו בגירושין על הרכוש המשותף לטובת בני הזוג שלנו, כך שהתחלנו את דרכנו הזוגית ללא רכוש או הון עצמי.
במהלך השנים התמודדנו עם כל מגוון הקשיים הכלכליים שמאפיינים משפחה בישראל- מציאת עבודה, רכישת דירה, מימון הוצאות שוטפות, מימון הוצאות ילדים (שני בנים היו בחזקתנו), ועוד. בנוסף לכך, יצאתי ללימודים מלאים (BA+MA) במשך 4 שנים בהן לא עבדתי.
יש לציין, כי במשך כל השנים האלו לא חרגנו ממסגרת החשבון שלנו. עד היום, אנחנו לא יודעים מה זה מינוס בבנק ואנחנו לא לוקחים הלוואות(פרט למשכנתא). וגם- אין לנו מקורות מימון חיצוניים (הורים מבוססים וכד').
מה שיש לנו היום צברנו רק בזכות התנהלות כלכלית נכונה!! אף אחד לא ממש לימד אותנו איך להתנהל נכון, אבל ספגנו קצת מבית ההורים וגם לימדנו את עצמנו. פשוט היה חשוב לנו לממש את המטרות והחלומות שלנו בחיים, ולשם התווינו את הדרך באמצעים של ויתורים, פשרות, סדרי עדיפויות, ותכנון מסודר. עם זאת, אף פעם לא ויתרנו על הזוגיות והמשפחתיות, ולא על התפתחות אישית כמו לימודים. אפילו מצאנו את עצמנו מלמדים את סביבתנו איך להתנהל נכון מבחינה כלכלית.
עד לפני 5 שנים שנינו היינו שכירים. אני הייתי הראשונה לצאת לעולם העצמאי, ועסקתי בהרצאות והנחיית סדנאות חינוכיות-טיפוליות. שנתיים לאחר מכן גלעד הצטרף אלי לעסק וחיפשנו עולם תוכן משותף בו נוכל לעסוק יחד (גלעד בא מתחום ניהולי מסחרי).
באחד הימים נקלענו להרצאת מבוא בתחום כלכלת המשפחה, ומיד קלטנו שזה התחום שלנו. מה יותר טוב מאשר לעסוק בתחום אותו אנחנו כבר מבינים ומיישמים בהצלחה? הרי זה תחום חשוב שגם נותן לנו הזדמנות לעזור לאחרים וגם מאפשר להתפרנס מזה.
מיד נרשמנו יחד ללימודי המקצוע, ולאחר מכן אף הרחבנו את הידע הפיננסי שלנו בלימודים נוספים. עוד במהלך לימודינו, התחלנו לייעץ בהתנדבות למשפחות עם קשיים כלכליים.
סופו הנוכחי של סיפור המיזם שלנו כבר ידוע- גלעד ואני מנהלים את מכון רדליך ועוסקים במתן יעוץ פיננסי למשפחות. מאחורינו כבר מאות משפחות שעברו תהליך מוצלח של יעוץ, והדרך עדיין נמשכת עם סיפוק עצום והרבה אנרגיות.

אורלי רדליך עדכן את הגשת מועמדות לתחרות. - לפני 2479 ימים

אורלי רדליך יצר את המועמדות - לפני 2479 ימים